投资规划

先框架，后产品

投资规划先讲顺序与结构，不讲预测：哪笔钱放哪个账户、哪部分要保障打底、哪部分可以长期增长。顺序对了，波动来的时候心里才有底。

三个基本盘

• 账户顺序：TFSA、RRSP、FHSA、非注册账户，各有税务性格，先用对账户，再谈投什么。
• 保本基金（Segregated Funds）：由保险公司提供的基金安排，带到期与身故保障、受益人指定等结构特点，适合把「传承」和「投资」放在一起想的家庭。
• 长期与分散：用时间换空间；72 法则帮你速算翻倍年期，情景测算帮你看清保守、基准、积极三条路。

下一步

想知道自己现在的账户顺序对不对、保障打底够不够，可以约一次 30 分钟 Zoom，把框架先对齐。本站内容为教育用途，不构成投资建议，也不承诺任何收益。

申请预约时间 先看 100 问